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记者Yoo Hong 账户系统是证券公司的重要基础设施之一，与证券公司的运营效率和客户的投资体验密切相关。为进一步优化证券公司账户管理功能，证监会近日批准国联民生、西部证券、东北证券等多家证券公司开展账户管理功能优化试点。优化账户管理制度 11月25日晚间，国联民生、西部证券两家券商发布公告称，已收到证监会EMI监管意见，对公司要求无异议实施账户管理功能优化试点。我们将严格按照法律法规要求开展优化账户管理功能试点。 11月26日晚间，东北证券也发布了相关审批公告。近年来，市场金融产品日益丰富，证券公司业务多元化。在此背景下，证券公司有必要对账户管理系统进行多方面的现代化改造，以适应时代的变化，改善客户服务，提高运营效率，优化客户的投资体验。监管意见指出，证券公司开展试点工作时，要严格遵守客户资金最低安全标准，加强同名账户资金划转管理，切实优化账户管理功能。积极保护客户资金安全。严格按照规定完成线上线下签约综合账户服务。加强账户综合管理，严格执行账户持续管理机制和客户基本识别信息一致性管理机制。强化合规风险管理控制，加强关键环节和风险点的监测和控制。加强投资者教育。严格按照规定完成数据报告。回顾这一试点的发展历程，2021年12月3日，证监会发布公告称，将帮助证券公司严格遵守《证券法》、《证券公司条例》等法律法规要求，在现有外部托管框架内开展内部账户管理功能优化。同时，证监会公布了首批10家获准优化账户管理功能试点证券公司。它们是中信证券、国泰君安（现更名为国泰海通）、银河证券、中金理财、国信证券、安信证券（现更名为国投证券）、招商证券、中信建投、申万宏源和华泰证券。 2022年11月，广发证券、兴业证券也获批试点，优化账户管理能力。对于批准实施优化账户管理功能试点，ONU民生表示，将建立完善的中央账户体系，实现客户统一身份识别、统一适当性管理、统一风险管理，从而实现资产的统一管理和全景展示。套多个客户账户，改变传统的“各自为政”的账户管理模式，真正践行“以客户为中心”的服务理念，为资产管理转型奠定坚实基础。践行“以客户为中心”的券商获准开展优化账户管理功能试点，对于优化客户体验、推动业务高质量发展具有重要意义。它具有非常重要的意义。 “对于投资者来说，综合账户支持各类资产全景查看，并支持一键划转资金至同名账户。”深圳前海排网基金销售有限公司研究经理刘友华告诉《证券日报》记者。 “对于券商来说，简化账户管理功能试点的获批，将有助于促进底层系统的整合和数据的开放。”为投资者创造更美好的未来s。 “为精准分析客户画像、提供个性化服务创造了基础，也为拓展基金投资顾问等各类业务场景提供了便利条件。总体来看，近年来，我国居民资产管理需求日益强烈，参与资本市场的愿望不断增强。上交所数据显示，今年前10个月，投资者共新开户（包括A股、B股和基金）2466.52万户。”券商在财富管理业务上争夺市场“蛋糕” 一路走来，客户服务的效率和质量成为各家券商竞争的关键，从行业角度来看，打造以客户为中心的服务架构已成为券商驱动财富的重要目标。管理转型。我们为机构和企业财富管理客户建立了跨职能团队，以提高财富管理业务的精细化和集中化运营水平。招商证券围绕“以客户为中心”的核心战略，构建满足不同层次客户需求的资产管理服务体系，通过优化基金投资顾问服务、不断丰富产品平台，满足客户多元化的资产配置需求。
（编辑：蔡青）

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